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大连男子涉嫌信用卡诈骗被抓获 恶意透支的数额是多少(组图

  (文章原标题:借同事信用卡套现 大连男子涉嫌诈骗被抓获)

  恶意透支信用卡是属于犯罪的行为,所以要合理的使用信用卡,近日,大连市西岗区站北侦破了一起信用卡诈骗案。犯罪嫌疑人赵立和周强因为信用卡透支6万余元迟迟不归还,被警方抓获。中金网5月18日

  大连男子涉嫌信用卡诈骗被抓获

  西岗区站北辖区某银行报案称,该行某客户在四年前办理了一张信用卡,透支了6万余元后,却迟迟没有还款。银行工作人员在拨打其电话后发现,其在办理卡时所留电话为空号,只好报案。经过调查发现,办卡人周强当年办卡时,只有身份证和房产证信息是真的,其它信息均为假的tengbo2988.com,发现,周强的驾照需要年检,便顺藤摸瓜找到了他。不料,见到的他却说,自从办了信用卡后,他根本就没用过,都是他的同事赵立在用。随即又找到了赵立。在警方一再追问下,他承认了自己的确拿了周强的信用卡,并通过套现的方式“谋利”6万余元。

  当年,赵立想拿钱做点生意,可是手中却没有太多的资金,便想到了利用办理信用卡套现的方法来筹钱。可赵立觉得,如果用自己办的卡,风险太大,于是便想到了同事周强。他和周强商议,只要周强同意办卡给他用,他就给周强一定的好处费,tengbo1988.com。周强当即应允。两人来到某银行窗口,将准备好的证件给了银行工作人员后,顺利地办理出了两张信用卡。赵立便拿着周强的信用卡先后套现6万余元。赵立说,本来想用做生意的钱还款,可是因为生意失败,只好玩起了“”。

  周强说,原本这钱应该是自己还,可是自己手头也没有那么多钱,所以只好也装作不知情了。没想到,却给自己惹来了这样的麻烦。赵立则说,四年来,他一直都在为还款的事情提心吊胆,生怕会找上门。目前,此案正在进一步审理中。

  信用卡恶意透支构成犯罪的条件

  1、发卡银行的两次催收;

  2、超过三个月没有归还所前款项。派出了因为没有收到银行的催缴通知或者其他的催缴文书、而没有按时归还的行为。持卡人没有接到有关通知或者文书,而导致过了一定的期限没有归还的。不属于“恶意透支”。

  恶意透支的数额是多少

  1、数额在1万元以上不满10万元的,根据刑法第一百九十六条的,列为“数额大”;

  2、数额在10万元以上不满100万元的tengbo1988com,根据刑法第一百九十六条的,列为“数额巨大”;

  3、数额在100万元以上,根据刑法第一九十六条的,列为“数额特别巨大”。

  恶意透支的数额,不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

  信用卡恶意透支的严重后果

  1、个人信用记录的破产。

  个人信用记录其实很重要的。信用卡恶意透支,就等于直接判了信用记录死刑。这个信用污点,会伴随你的一生。对你以后的银行贷款,信贷,都会产生负面的影响。

  2、高额利息惩罚。

  大家知道,银行对于信用卡逾期还款是要收取高额滞纳金和利息的tengbo2988com,利息以复利计算。利息到底有多高?一个直观的例子可以帮助大家了解到这点。曾有一个广州的卡友,透支1000,没还,5年后,被罚息10000多元。

  3、法律风险,被。

  信用卡恶意透支已经明确写入刑法。信用卡恶意透支,量刑的起点在1年以上,并且还要收取罚金。这个罚金不同于银行的高额利息惩罚,这部分的费用也常高昂的。来源我爱卡)

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